Le cabinet JT Patrimoine, intégré au réseau ACFI Solutions, est l’émanation de plus de 20 ans d’expérience dans la Gestion de Patrimoine. Associant investissement immobilier, courtage d’assurance et crédit, votre patrimoine est sous contrôle avec JT Patrimoine.
Notre cabinet est l’émanation de plus de 20 ans d’expérience dans la Gestion de Patrimoine, l’Investissement Immobilier, le Courtage d’Assurance et le Courtage en Crédit.
Les associés sont issus du monde de l’assurance, diplômés d’un Master II en Gestion de Patrimoine, et disposent du statut de Conseiller en Investissement Financier. Ils sont détenteurs de la carte de Transaction Immobilière, et également Courtier en Assurances et en Crédit.
L’originalité de notre approche est de connecter ces différentes activités professionnelles afin de les rendre complémentaires.
Le conseil est le leitmotiv de notre démarche.
Celui-ci repose sur la réalisation d’un audit patrimonial garantissant l’objectivité, l’efficacité et la pérennité des préconisations qui en découleront.
Grace à cette approche, la gestion patrimoniale globale n’est pas qu’une formule. C’est la conséquence d’une réflexion sur mesure qui permet de définir les stratégies à court, moyen et long terme.
Jean-Yves CHARLUET – Co-dirigeant
Thierry DOUMENG – Co-dirigeant
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Il s’agit d’un métier de conseil dont l’objectif est de valoriser le patrimoine de ses clients.… Nous sommes en mesure, grâce à notre expertise juridique et financière, d’établir un diagnostic de votre patrimoine et de vous proposer des stratégies d’investissement pertinentes au regard de votre situation, de vos besoins et de vos objectifs. Le bilan patrimonial : étape essentielle de notre approche globale. Cette étude globale de votre situation permet d'établir une photographie de votre patrimoine, d'en analyser les différents aspects pour aboutir, en fonction de vos objectifs, à des préconisations adaptées et personnalisées.
En direct ou en société, de défiscalisation ou non, nous vous proposons des investissements immobiliers diversifiés en adéquation avec vos projets : Notre métier consiste à sélectionner les programmes en fonction de leur emplacement, la qualité du promoteur, la demande locative du marché, la facilité de revente, la probabilité d'une plus-value élevée. Le recours préalable à une étude patrimoniale vous assure du bien-fondé du montage patrimonial et de l'adéquation de votre investissement avec votre situation et vos objectifs.…
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Vous êtes commerçant, artisan, profession libérale ou dirigeant d'entreprise, il est indispensable de vous assurer une couverture sociale complémentaire à celle de votre régime obligatoire. En effet, le RSI, la CARMPF, la CIPAV, la Carpimko et les autres ne vous donnent qu'une protection partielle en cas d'accident de la vie (arrêt de travail, invalidité totale ou partielle, décès). Notre métier consiste à : analyser et vérifier votre régime obligatoire, étudier votre besoin en fonction de vos revenus, de votre situation familiale et professionnelle, sélectionner les solutions les mieux adaptées au meilleur coût.
Nous vous conseillons et vous accompagnons dans la recherche de financement personnel et/ou professionnel. Nous disposons d'accords de partenariat privilégié avec la plupart des banques et établissements de crédit de la place. En fonction de votre projet, immobilier ou professionnel, nous nous rapprochons des établissements les mieux placés afin de vous faire bénéficier de leurs meilleures conditions.
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Nous vous conseillons et vous accompagnons dans la recherche de financement personnel et/ou professionnel. Nous disposons d'accords de partenariat privilégié avec la plupart des banques et établissements de crédit de la place. En fonction de votre projet, immobilier ou professionnel, nous nous rapprochons des établissements les mieux placés afin de vous faire bénéficier de leurs meilleures conditions.
Nous avons fait le choix déterminant, de l’inter-professionnalité, afin de pouvoir aborder les dossiers en profondeur et dans leurs différentes dimensions (Experts-comptables, Avocats, Notaires, Spécialistes de la transmission d’entreprise, Spécialistes du financement professionnel) Nous faisons également appel à des experts reconnus au plan national, voire européen, dans leurs domaines respectifs, pour traiter les cas plus spécifiques ou complexes. Ce choix nous permet de conserver la maitrise de votre dossier dans sa globalité, et de synthétiser pour vous les apports des différents intervenants.
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